Planilha de controle financeiro empresarial grátis (2026): modelo pronto, sem cadastro

Planilha de controle financeiro é a ferramenta mais honesta que existe: não tem plano pago, não tem anúncio, não tem cadastro. Tem você e as células.

Por isso a gente fez uma, e ela é sua. Sem pedir e-mail.

Baixe a planilha

• Planilha em Excel (.xlsx): abre no Excel, no Google Planilhas (Arquivo → Importar) e no LibreOffice. Três abas: Resumo, A pagar e A receber, com as fórmulas prontas.
• Só as listas, em CSV: contas a pagar e contas a receber, no formato que o importador do financei.ro lê.

Ela vem com sete linhas de exemplo. Apague e coloque as suas.

O que tem dentro

As abas A pagar e A receber têm cinco colunas cada, e são as únicas que importam:

Coluna	O que colocar	Exemplo
descricao	O que é, do seu jeito	DAS de setembro
valor	Só o número	800
vencimento	A data combinada, no formato AAAA-MM-DD	2026-09-20
pago em / recebido em	Vazio enquanto está em aberto; a data quando o dinheiro se mexer	2026-09-19
categoria / cliente	Pra onde vai (a pagar) ou de quem vem (a receber)	Impostos / Ana Souza

A aba Resumo lê essa lista e calcula sozinha:

• Saldo de hoje: o saldo inicial que você digita, mais o que já foi recebido, menos o que já foi pago.
• Vai entrar e vai sair: tudo que ainda está com a data de pagamento vazia.
• Sobra prevista: saldo de hoje mais o que vai entrar menos o que vai sair. É a resposta pra “vai sobrar dinheiro?”.
• Atrasado pra receber e atrasado pra pagar: o que venceu antes da data “hoje” que você atualiza no topo do Resumo e continua em aberto.

Nada de macro, nada de aba escondida. Se quiser entender a fórmula, clique na célula.

Como usar sem ela morrer em três semanas

Toda planilha financeira morre do mesmo jeito: alguém deixa de lançar. As regras que adiam isso:

1. Lance quando a conta nasce, não quando paga. Chegou o boleto do fornecedor com vencimento dia 15? Lança agora na aba A pagar, com dia 15 e a coluna “pago em” vazia. É isso que faz a sobra prevista funcionar.
2. Entradas com a data combinada. Cliente disse que paga dia 10? Dia 10. Se ele sempre atrasa uma semana, coloque a data real. Previsão honesta vale mais que otimista.
3. Uma lista por tipo, sem aba por mês. As listas crescem pra baixo e o resumo continua funcionando.
4. Preencha “pago em” ou “recebido em” no dia em que o dinheiro se mexe. É o único trabalho de manutenção.
5. Olhe o Resumo toda manhã. Trinta segundos. Se a sobra ficou negativa, você descobriu com dias de antecedência, e o guia de fluxo de caixa mostra o que fazer.

O sinal de que a planilha virou peso

Você sabe que a planilha parou de funcionar quando:

• a última linha tem mais de uma semana;
• você “vai lançar depois” e depois não chega;
• o cliente atrasou e ninguém cobrou porque ninguém viu;
• você abre a planilha só quando o dinheiro já apertou.

Não é falta de capricho. É que planilha depende de você abrir o arquivo, e o seu dia é entre um cliente e outro, pelo celular. Ela pede mais atenção do que você tem pra dar.

Quando trocar, e como não perder nada

Quando chegar nesse ponto, o caminho é um sistema que registre a conta em três campos pelo celular, avise quando algo atrasa e cobre o cliente por você. O financei.ro foi feito pra isso, é gratuito e importa esta planilha: as abas A pagar e A receber têm exatamente as colunas que o importador lê. Salve cada aba como CSV (Arquivo → Salvar como → CSV), entre em Importar no painel, escolha a pagar ou a receber, e pronto. Nada de redigitar.

Se preferir continuar na planilha, continue. Ela é sua, e a gente só pede uma coisa: mantenha as datas de pagamento honestas.